A szabályozást ne csak márkanév alapján ellenőrizze
A hivatalos jogi tájékoztatásban megnevezett érintett jogi személyből induljon ki, ne pusztán a hirdetésben vagy a weboldalon szereplő márkanévből. Az FCA ismerteti, hogy a kereskedelmi név eltérhet a bejegyzett cégnévtől, és a névhasználat elfedheti a felügyeleti státuszt, a jogosultságokat vagy a jogi szerkezetet.
Ezeket ne tekintse ugyanannak. Egymás után vesse össze őket a hivatalos dokumentumokban meghatározott kereteken belül.
A felügyeleti, engedélyezési és nyilvántartási kifejezések értelmezése
A felügyeletek eltérő kifejezéseket használnak, például authorisation, registration, licence és permissions. Ez a cikk nem helyettesíti valamennyit az „engedély” szóval. Az FCA nyilvántartása többek között az authorised, registered és permissions kifejezéseket használja; az ASIC szakmai nyilvántartásai a registered, licensed, status és conditions fogalmakkal élnek. Ellenőrizze a feltüntetett kifejezést és azt, hogy mire vonatkozik.
Mit ellenőrizzünk a hivatalos nyilvántartásban?
- Az érintett jogi személy vagy szervezet neve
- Engedélyszám, nyilvántartási szám vagy más azonosítószám
- Jelenlegi státusz
- Engedélyezett szolgáltatások vagy jogosultságok
- Feltételek vagy korlátozások
- Hivatalos elérhetőségek és weboldaladatok
A jogi személy nevének és a nyilvántartási adatoknak az összevetése lépésről lépésre
- Ellenőrizze az érintett jogi személy nevét a bróker hivatalos jogi tájékoztatásában.
- A felügyelet hivatalos weboldaláról nyissa meg a nyilvántartást.
- Keressen a jogi személy nevére vagy egy hivatalosan feltüntetett számra.
- Ellenőrizze, hogy a megjelenő név egyezik-e az érintett jogi személy nevével.
- A státuszt, a jogosultságokat és a feltételeket a forrás saját kifejezéseivel értelmezze.
- Külön ellenőrizze a lakóhelyére vonatkozó nyilvántartásba vételt és felhasználási feltételeket.
A keresőfelületek és a mezőnevek felügyeletenként eltérnek. Fontosabb az érintett jogi személy és a hivatalos bejegyzés egyeztetése, mint a képernyőelemek pontos helyének megjegyzése.
Ellenőrizze a státuszt és a jogosultságokat
Ne álljon meg annál, hogy egy név szerepel a találatok között. Ellenőrizze a bejegyzés státuszát és az általa lefedett tevékenységeket vagy szolgáltatásokat. A kijelölt képviselők esetén az FCA a megbízó által engedélyezett tevékenységek ellenőrzését javasolja. Az ASIC az engedély vagy a nyilvántartásba vétel státuszát, a feltételeket és a szolgáltató számára megengedett szolgáltatásokat is ellenőrzendő elemként jelöli meg.
Különböztesse meg a joghatóságot a szerződő féltől
A joghatóság a szabályozás és a szerződések vizsgálata szempontjából releváns jogi terület. Egy márka megjelenítési nyelvéből vagy weboldalának elérhetőségéből önmagában ne következtessen a szerződő félre, illetve a szolgáltatás lakóhelyén való elérhetőségére. Ugyanazon jogi személy neve alapján vesse össze a bróker jogi tájékoztatását, szerződéses dokumentumait és az érintett felügyelet hivatalos információit.
A szabályozás vagy a nyilvántartásba vétel nem jelent teljes biztonságot
A CFTC szerint a nyilvántartásba vétel önmagában nem feltétlenül véd a csalástól. Fontos ellenőrizni a nyilvántartásba vételt vagy az engedélyezést, de ez nem szünteti meg a piaci veszteségekkel, a szerződő partnerekkel, a szerződéses feltételekkel, a befizetésekkel és pénzkivételekkel, illetve a pénzeszközök kezelésével kapcsolatos kockázatokat.
További ellenőrzések a Japánban élőknek
A japán Pénzügyi Szolgáltatások Ügynöksége szerint még a külföldi szolgáltatónak is szüksége van a pénzügyi eszközökkel kapcsolatos tevékenység japán nyilvántartásba vételére, ha Japánban élők számára vagy velük folytat ilyen tevékenységet. Az FSA nyilvántartott vállalkozásainak listáját a külföldi felügyeletek információitól külön ellenőrizze. Ez a cikk nem dönti el, hogy egy adott szerződés elérhető-e, és nem ad egyedi jogi értékelést.
Ellenőrzőlista kezdőknek
- Megkülönböztette a márkanevet az érintett jogi személy nevétől?
- A felügyelet hivatalos weboldaláról nyitotta meg a nyilvántartást?
- Egyezik a jogi személy neve és az azonosítószám?
- Ellenőrizte a státuszt, a jogosultságokat és a feltételeket?
- Külön ellenőrizte a lakóhelyére vonatkozó nyilvántartásba vételt és felhasználási feltételeket?
- Elkerülte, hogy pusztán a szabályozási információkat a teljes biztonság bizonyítékának tekintse?
- Az érintett jogi személyt ellenőrizze, ne csak a márkanevet.
- A hivatalos nyilvántartásban vizsgálja meg a neveket, számokat, státuszt és jogosultságokat.
- A felügyeleti kifejezéseket úgy értelmezze, ahogyan a forrásban szerepelnek.
- A szabályozás vagy a nyilvántartásba vétel nem garantálja a veszteségek vagy a csalás hiányát.
Összefoglalás
Egy bróker szabályozási információinak ellenőrzésekor különböztesse meg a márkanevet, az érintett jogi személyt, a joghatóságot, a felügyeletet, a státuszt és a jogosultságokat. A következő cikktől e módszer szerint, jogi személyenként rendszerezzük az egyes brókerek hivatalos információit.
Gyakori kérdések
Teljesen biztonságos egy szabályozott bróker?
Nem. Fontos ellenőrizni a felügyeleti nyilvántartásba vételt vagy az engedélyezést, de a CFTC szerint a nyilvántartásba vétel önmagában nem feltétlenül véd a csalástól. Külön vizsgálja meg a piaci veszteségeket, a szerződéses feltételeket és a pénzeszközök kezelését is.
Eltérhet egy bróker neve a cégnevétől?
Igen. Az FCA ismertet olyan helyzeteket, amikor a kereskedelmi név eltér a bejegyzett cégnévtől. Ne hagyatkozzon csak a márkanévre; a hivatalos jogi tájékoztatásban szereplő jogi személy nevét egyeztesse a nyilvántartásban található névvel.
Hol ellenőrizhető egy engedély vagy nyilvántartásba vétel?
Használja az érintett felügyelet hivatalos nyilvántartását. Ellenőrizze a jogi személy nevét, számát, státuszát, jogosultságait és feltételeit, majd vesse össze ezeket a bróker hivatalos jogi tájékoztatásában megnevezett jogi személlyel.