อย่าตรวจสอบการกำกับดูแลจากชื่อแบรนด์เพียงอย่างเดียว
สิ่งแรกที่ควรตรวจสอบคือนิติบุคคลที่ระบุในข้อมูลทางกฎหมายอย่างเป็นทางการ ไม่ใช่เพียงชื่อแบรนด์ในโฆษณาหรือบนเว็บไซต์ FCA อธิบายว่าชื่อทางการค้า (trading name) อาจแตกต่างจากชื่อบริษัทที่จดทะเบียน และวิธีใช้ชื่ออาจทำให้สถานะการกำกับดูแล ขอบเขตที่ได้รับอนุญาต หรือโครงสร้างทางกฎหมายไม่ชัดเจน
อย่าถือว่าสิ่งเหล่านี้เป็นค่าเดียวกัน ให้เทียบทีละส่วนตามขอบเขตที่เอกสารทางการระบุ
การอ่านคำเกี่ยวกับหน่วยงานกำกับดูแล ใบอนุญาต และการจดทะเบียน
เอกสารของหน่วยงานกำกับดูแลใช้คำต่างกัน เช่น authorization (การอนุญาต), registration (การจดทะเบียน), licence (ใบอนุญาต) และ permissions (ขอบเขตที่ได้รับอนุญาต) บทความนี้ไม่เปลี่ยนทุกคำให้เป็นคำว่าใบอนุญาต FCA Register ใช้คำอย่าง authorised, registered และ permissions ส่วน Professional Registers ของ ASIC อธิบาย registered, licensed, status และ conditions ให้ตรวจสอบคำที่แสดงและขอบเขตที่คำนั้นครอบคลุม
รายการที่ควรตรวจสอบในทะเบียนทางการ
- ชื่อนิติบุคคลหรือองค์กรที่เกี่ยวข้อง
- หมายเลขใบอนุญาต การจดทะเบียน หรือหมายเลขที่เกี่ยวข้อง
- สถานะปัจจุบัน (status)
- บริการหรือขอบเขตที่ได้รับอนุญาต (permissions)
- เงื่อนไข (conditions) หรือข้อจำกัด (restrictions)
- ข้อมูลติดต่อและเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ
ขั้นตอนเทียบชื่อนิติบุคคลกับข้อมูลทะเบียน
- ตรวจสอบชื่อนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องในข้อมูลทางกฎหมายอย่างเป็นทางการของโบรกเกอร์
- เข้าทะเบียนผ่านเว็บไซต์ทางการของหน่วยงานกำกับดูแล
- ค้นหาด้วยชื่อนิติบุคคลหรือหมายเลขที่ระบุอย่างเป็นทางการ
- ตรวจสอบว่าชื่อนิติบุคคลที่แสดงตรงกับนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องหรือไม่
- อ่าน status, permissions และ conditions ตามคำของแหล่งข้อมูล
- ตรวจสอบการจดทะเบียนและเงื่อนไขการใช้บริการที่เกี่ยวข้องกับถิ่นพำนักแยกต่างหาก
หน้าค้นหาและชื่อช่องข้อมูลในทะเบียนแตกต่างกันตามหน่วยงาน สิ่งสำคัญกว่าการจำตำแหน่งบนหน้าจอคือการตรวจสอบว่านิติบุคคลที่เกี่ยวข้องตรงกับบันทึกทางการหรือไม่
ตรวจสอบสถานะและขอบเขตที่ได้รับอนุญาต
อย่าจบการตรวจสอบเพียงเพราะพบชื่อในผลค้นหา ให้ดูสถานะของรายการนั้นและกิจกรรมหรือบริการที่ครอบคลุม สำหรับ appointed representative หรือตัวแทนที่ได้รับแต่งตั้ง FCA แนะนำให้ตรวจสอบกิจกรรมที่ principal หรือบริษัทผู้แต่งตั้งอนุญาต ส่วน ASIC ระบุให้ตรวจสอบสถานะใบอนุญาตหรือการจดทะเบียน เงื่อนไข และบริการที่ได้รับอนุญาตให้เสนอ
แยกเขตอำนาจศาลออกจากคู่สัญญา
Jurisdiction คือเขตอำนาจทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการพิจารณาการกำกับดูแลและสัญญา อย่าสรุปว่าใครเป็นคู่สัญญาหรือใช้บริการจากถิ่นพำนักของตนได้หรือไม่ จากภาษาที่แบรนด์แสดงหรือการเข้าถึงเว็บไซต์ได้เพียงอย่างเดียว ให้เทียบข้อมูลทางกฎหมายของโบรกเกอร์ เอกสารสัญญา และข้อมูลทางการของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องด้วยชื่อนิติบุคคลเดียวกัน
การกำกับดูแลหรือการจดทะเบียนไม่ได้หมายถึงความปลอดภัยอย่างสมบูรณ์
CFTC อธิบายว่าการจดทะเบียนเพียงอย่างเดียวอาจป้องกันการฉ้อโกงไม่ได้ การตรวจสอบการจดทะเบียนหรือการอนุญาตมีความสำคัญ แต่ไม่ได้ขจัดความเสี่ยงจากการขาดทุนตามตลาด คู่สัญญา เงื่อนไขสัญญา การฝากถอน หรือการจัดการเงิน
สิ่งที่ผู้มีถิ่นพำนักในญี่ปุ่นต้องตรวจสอบเพิ่มเติม
Financial Services Agency ของญี่ปุ่นอธิบายว่า แม้เป็นผู้ประกอบการในต่างประเทศ หากประกอบธุรกิจตราสารทางการเงินเพื่อหรือกับผู้มีถิ่นพำนักในญี่ปุ่น ก็ต้องจดทะเบียนธุรกิจตราสารทางการเงินในญี่ปุ่น ให้ตรวจสอบรายชื่อผู้ประกอบการที่จดทะเบียนกับ FSA แยกจากข้อมูลของหน่วยงานกำกับดูแลต่างประเทศ บทความนี้ไม่ได้ตัดสินว่าสามารถทำสัญญารายใดได้หรือให้ข้อวินิจฉัยทางกฎหมายเฉพาะราย
รายการตรวจสอบสำหรับผู้เริ่มต้น
- แยกชื่อแบรนด์กับชื่อนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องแล้วหรือยัง?
- เปิดทะเบียนผ่านเว็บไซต์ทางการของหน่วยงานแล้วหรือยัง?
- ชื่อนิติบุคคลและหมายเลขตรงกันหรือไม่?
- ตรวจสอบสถานะ ขอบเขตที่ได้รับอนุญาต และเงื่อนไขแล้วหรือยัง?
- ตรวจสอบการจดทะเบียนและเงื่อนไขใช้บริการที่เกี่ยวข้องกับถิ่นพำนักแยกต่างหากแล้วหรือยัง?
- หลีกเลี่ยงการสรุปว่าปลอดภัยอย่างสมบูรณ์จากข้อมูลการกำกับดูแลเพียงอย่างเดียวแล้วหรือยัง?
- ตรวจสอบนิติบุคคลที่เกี่ยวข้อง ไม่ใช่เพียงชื่อแบรนด์
- ดูชื่อ หมายเลข สถานะ และขอบเขตที่ได้รับอนุญาตในทะเบียนทางการ
- อ่านคำเกี่ยวกับการกำกับดูแลตามที่แหล่งข้อมูลใช้
- การกำกับดูแลหรือการจดทะเบียนไม่ได้รับประกันว่าจะไม่มีการขาดทุนหรือการฉ้อโกง
สรุป
เมื่อตรวจสอบข้อมูลการกำกับดูแลของโบรกเกอร์ ให้แยกชื่อแบรนด์ นิติบุคคลที่เกี่ยวข้อง เขตอำนาจศาล หน่วยงานกำกับดูแล สถานะ และขอบเขตที่ได้รับอนุญาต ตั้งแต่บทความถัดไปจะใช้วิธีนี้จัดระเบียบข้อมูลทางการของโบรกเกอร์แต่ละรายตามนิติบุคคล
คำถามที่พบบ่อย
โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลปลอดภัยอย่างสมบูรณ์หรือไม่?
ไม่ใช่ การจดทะเบียนหรือการอนุญาตตามกฎเกณฑ์เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องตรวจสอบ แต่ CFTC อธิบายว่าการจดทะเบียนเพียงอย่างเดียวอาจป้องกันการฉ้อโกงไม่ได้ ต้องพิจารณาการขาดทุนจากตลาด เงื่อนไขสัญญา และการจัดการเงินแยกด้วย
ชื่อโบรกเกอร์กับชื่อบริษัทอาจต่างกันได้หรือไม่?
ได้ FCA อธิบายกรณีที่ชื่อทางการค้าแตกต่างจากชื่อบริษัทที่จดทะเบียน อย่าตัดสินจากชื่อแบรนด์เพียงอย่างเดียว ให้เทียบชื่อนิติบุคคลในข้อมูลทางกฎหมายอย่างเป็นทางการกับชื่อที่แสดงในทะเบียน
ตรวจสอบใบอนุญาตหรือการจดทะเบียนได้ที่ไหน?
ตรวจสอบในทะเบียนทางการของหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ดูชื่อนิติบุคคล หมายเลข สถานะ ขอบเขตที่ได้รับอนุญาต และเงื่อนไข แล้วเทียบว่าตรงกับนิติบุคคลที่ระบุในข้อมูลทางกฎหมายอย่างเป็นทางการของโบรกเกอร์หรือไม่