Neověřujte regulaci pouze podle názvu značky
Začněte příslušnou právnickou osobou uvedenou v oficiálních právních informacích, nikoli jen názvem značky v reklamě nebo na webu. FCA vysvětluje, že obchodní název se může lišit od registrovaného názvu společnosti a že způsob používání názvů může zastírat regulatorní status, oprávnění nebo právní strukturu.
Nepovažujte je za totéž. Postupně je vzájemně porovnávejte v rozsahu uvedeném v oficiálních dokumentech.
Jak číst pojmy související s regulátorem, licencemi a registrací
Regulátoři používají různé pojmy, například autorizace, registrace, licence a oprávnění. Tento článek je všechny nenahrazuje slovem „licence“. Registr FCA používá výrazy jako authorised, registered a permissions; profesní registry ASIC uvádějí registered, licensed, status a conditions. Ověřte uvedený pojem a rozsah, na který se vztahuje.
Co ověřit v oficiálním registru
- Název příslušné právnické osoby nebo organizace
- Číslo licence, registrace nebo jiný identifikátor
- Aktuální status
- Povolené služby nebo oprávnění
- Podmínky nebo omezení
- Oficiální kontaktní údaje a informace o webu
Postup porovnání názvu společnosti s údaji v registru
- Ověřte název příslušné společnosti v oficiálních právních informacích brokera.
- Otevřete registr přes oficiální web regulátora.
- Vyhledejte společnost podle názvu nebo oficiálně uvedeného čísla.
- Ověřte, že zobrazený název odpovídá příslušné společnosti.
- Čtěte status, oprávnění a podmínky podle terminologie zdroje.
- Samostatně ověřte registraci a podmínky používání relevantní pro vaše bydliště.
Vyhledávací obrazovky a názvy polí se mezi regulátory liší. Důležitější než pamatovat si přesnou polohu položek na obrazovce je spárovat příslušnou společnost s oficiálním záznamem.
Ověřte status a oprávnění
Neskončete jen proto, že se název objeví ve výsledcích. Ověřte status záznamu a činnosti nebo služby, které pokrývá. U jmenovaných zástupců FCA doporučuje ověřit činnosti povolené zastoupenou společností. ASIC mezi body k ověření uvádí status licence nebo registrace, podmínky a služby, které smí poskytovatel nabízet.
Rozlišujte jurisdikci a smluvní stranu
Jurisdikce je právní území relevantní pro posuzování regulace a smluv. Smluvní stranu ani dostupnost v místě vašeho bydliště neodvozujte pouze z jazyka značky nebo možnosti přístupu na její web. Porovnejte právní informace brokera, smluvní dokumenty a oficiální informace příslušného regulátora podle stejného názvu společnosti.
Regulace ani registrace neznamenají úplnou bezpečnost
CFTC vysvětluje, že samotná registrace nemusí chránit před podvodem. Ověření registrace nebo oprávnění je důležité, ale neodstraňuje rizika spojená s tržními ztrátami, protistranami, smluvními podmínkami, vklady a výběry nebo nakládáním s prostředky.
Další ověření pro obyvatele Japonska
Japonská Agentura pro finanční služby vysvětluje, že i zahraniční poskytovatel potřebuje japonskou registraci pro podnikání v oblasti finančních nástrojů, pokud tuto činnost vykonává pro obyvatele Japonska nebo s nimi. Seznam registrovaných podniků FSA ověřte samostatně vedle informací zahraničních regulátorů. Tento článek neurčuje, zda lze uzavřít konkrétní smlouvu, ani neposkytuje individuální právní posouzení.
Kontrolní seznam ověření pro začátečníky
- Rozlišili jste název značky a název příslušné společnosti?
- Otevřeli jste registr přes oficiální web regulátora?
- Shodují se název společnosti a číslo?
- Ověřili jste status, oprávnění a podmínky?
- Ověřili jste samostatně registraci a podmínky používání relevantní pro vaše bydliště?
- Vyhnuli jste se tomu, abyste samotné regulatorní informace považovali za důkaz úplné bezpečnosti?
- Ověřte příslušnou právnickou osobu, nejen název značky.
- Sledujte názvy, čísla, status a oprávnění v oficiálním registru.
- Čtěte regulatorní pojmy v podobě, v jaké jsou uvedeny ve zdroji.
- Regulace ani registrace nezaručují nepřítomnost ztrát nebo podvodů.
Shrnutí
Při ověřování regulatorních informací brokera rozlišujte název značky, příslušnou právnickou osobu, jurisdikci, regulátora, status a oprávnění. Od následujícího článku budeme touto metodou uspořádávat oficiální informace jednotlivých brokerů podle právnických osob.
Časté dotazy
Je regulovaný broker zcela bezpečný?
Ne. Regulatorní registraci nebo oprávnění je důležité ověřit, ale CFTC vysvětluje, že samotná registrace nemusí chránit před podvodem. Samostatně prověřte také tržní ztráty, smluvní podmínky a nakládání s prostředky.
Může se název brokera lišit od názvu jeho společnosti?
Ano. FCA popisuje situace, kdy se obchodní název liší od registrovaného názvu společnosti. Nespoléhejte jen na značku; porovnejte název společnosti v oficiálních právních informacích s názvem v registru.
Kde lze ověřit licenci nebo registraci?
Použijte oficiální registr příslušného regulátora. Ověřte název společnosti, číslo, status, oprávnění a podmínky a porovnejte je s příslušnou společností uvedenou v oficiálních právních informacích brokera.