Forex คืออะไร? เข้าใจการทำงานและความเสี่ยงของ FX สำหรับมือใหม่

FX คืออะไร?

FX เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซื้อขายสกุลเงินสองสกุลเป็นคู่ เช่น เยนกับดอลลาร์สหรัฐ โดยกำไรหรือขาดทุนเกิดจากการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยน ในภาษาญี่ปุ่นใช้คำที่หมายถึงการซื้อขายเงินตราต่างประเทศด้วยหลักประกัน ส่วน FX ย่อมาจากคำภาษาอังกฤษว่า Foreign Exchange

ตัวอย่างเช่น ดอลลาร์สหรัฐกับเยนญี่ปุ่นจะแสดงเป็นคู่สกุลเงิน USD/JPY หากคาดว่าดอลลาร์จะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับเยน ก็มองในด้านการซื้อ หากคาดว่าจะอ่อนค่าลง ก็มองในด้านการขาย

FX ซื้อขายอะไร?

FX ซื้อขายสกุลเงิน เช่น เยน ดอลลาร์สหรัฐ และยูโร โดยจับสองสกุลเป็นคู่สกุลเงิน ไม่ใช่การซื้อสกุลเงินหนึ่งอย่างโดด ๆ แต่เป็นการพิจารณาว่าสกุลใดจะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับอีกสกุล

เยนญี่ปุ่นJPY

⇄

ดอลลาร์สหรัฐUSD

USD / JPY เป็นตัวอย่างของการจับคู่สองสกุลเงินเพื่อดูการเปลี่ยนแปลงราคา

ในคู่สกุลเงิน การซื้อสกุลทางซ้ายหมายถึงการขายสกุลทางขวา หรือกลับกัน การขายสกุลทางซ้ายหมายถึงการซื้อสกุลทางขวา ช่วงแรกให้มองว่าเป็นการเปรียบเทียบความแข็งแกร่งของสองสกุลเงิน จะเข้าใจง่ายกว่าการลงรายละเอียดทั้งหมดทันที

กำไรและขาดทุนจาก FX เกิดขึ้นได้อย่างไร?

กำไรหรือขาดทุนของ FX ขึ้นอยู่กับส่วนต่างระหว่างราคาเปิดกับราคาปิดรายการ หากเริ่มด้วยการซื้อแล้วปิดที่ราคาสูงกว่าตอนซื้อ จะได้กำไร แต่หากราคาลดลงจะขาดทุน

ราคาซื้อ100 เยน

→

ราคาปิดรายการ110 เยน

→

ส่วนต่างราคากำไรหรือขาดทุน

สำหรับรายการซื้อ หากราคาสูงขึ้นก็อาจได้กำไร แต่หากราคาลดลงสวนทางกับที่คาดไว้ จะเกิดการขาดทุน

รายการที่เริ่มด้วยการขายจะเป็นไปในทางตรงข้าม หากราคาลดลงจากตอนขายจะได้กำไร หากราคาสูงขึ้นจะขาดทุน FX จึงซื้อขายได้ทั้งจากมุมมองว่าราคาจะขึ้นหรือจะลง แต่ย่อมมีความเสี่ยงเมื่อราคาเคลื่อนไหวสวนทางกับที่คาดไว้

ทำไม FX จึงซื้อขายได้แม้มีเงินทุนไม่มาก?

กลไกเลเวอเรจ (leverage) อาจทำให้ซื้อขาย FX ด้วยมูลค่าสูงกว่าเงินที่ฝากไว้ในบัญชีได้ แม้จะเพิ่มขนาดรายการที่อาจทำได้ แต่ก็เพิ่มขนาดความเสียหายจากการขาดทุนด้วย

เงินทุนของตนเองหลักประกัน

→

เลเวอเรจอาจซื้อขายมูลค่าสูงขึ้นได้

กำไรอาจเพิ่มขึ้นเมื่อราคาเป็นไปตามที่คาด

ขาดทุนก็อาจเพิ่มขึ้นเมื่อราคาสวนทางกับที่คาด

เลเวอเรจไม่ได้ขยายเฉพาะกำไร ก่อนคิดว่าเงินทุนน้อยจะเพิ่มขึ้นได้มาก มือใหม่ควรเข้าใจว่าแม้ใช้เงินทุนไม่มาก ก็อาจขาดทุนมากได้เช่นกัน

FX ซื้อขายได้เมื่อไร?

ตลาด FX ทั่วโลก เช่น โตเกียว ลอนดอน และนิวยอร์ก เชื่อมต่อกัน จึงซื้อขายได้เป็นเวลานานในวันธรรมดา ผู้เข้าร่วมและลักษณะการเคลื่อนไหวของราคาต่างกันตามช่วงเวลา ซึ่งเป็นอีกเรื่องสำคัญในการเรียนรู้ FX

อย่างไรก็ตาม การซื้อขายได้หลายชั่วโมงไม่ได้แปลว่าควรซื้อขายตลอดเวลา มือใหม่ควรจัดเวลาเรียนรู้และฝึกฝนก่อน โดยไม่ฝืนซื้อขายบ่อยเกินไป

เริ่มต้น FX ต้องเตรียมอะไรบ้าง?

การเริ่มต้น FX ต้องมีความรู้พื้นฐาน บัญชีซื้อขาย เครื่องมือ และกฎการบริหารเงินทุน แทนที่จะเริ่มซื้อขายจริงทันที การใช้บัญชีทดลองเพื่อทำความคุ้นเคยกับการส่งคำสั่งและอ่านกราฟก่อนเป็นแนวทางที่เหมาะกับการเริ่มต้นมากกว่า

ก่อนซื้อขาย การกำหนดว่าจะยอมขาดทุนได้เท่าไรต่อหนึ่งรายการ และจะไม่ซื้อขายภายใต้เงื่อนไขใด ช่วยลดโอกาสที่อารมณ์จะนำการตัดสินใจ

FX มีความเสี่ยงอะไรบ้าง?

FX มีทั้งความเสี่ยงจากราคาเปลี่ยนแปลง การขาดทุนที่ขยายจากเลเวอเรจ การบังคับปิดสถานะ สเปรดและค่าธรรมเนียม ตลอดจนความเสี่ยงจากการเชื่อมต่อหรือระบบ โดยเฉพาะรายการที่ใช้เลเวอเรจอาจขาดทุนมากภายในเวลาสั้น ๆ

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินเตือนเช่นกันว่าการซื้อขายเงินตราต่างประเทศมีความเสี่ยงสูง และไม่ควรใช้เงินที่ไม่สามารถยอมสูญเสียได้ เมื่อเรียนรู้ FX ควรให้ความสำคัญกับโอกาสขาดทุนเท่า ๆ กับโอกาสทำกำไร

มือใหม่ควรเริ่มซื้อขายทันทีหรือไม่?

ไม่แนะนำให้มือใหม่เริ่มซื้อขายด้วยเงินจำนวนมากทันที ควรฝึกใช้งานผ่านบัญชีทดลองก่อน แม้จะทดลองด้วยเงินจริงจำนวนน้อย ก็ควรกำหนดกฎจำกัดการขาดทุนไว้ก่อนดำเนินการ

FX ไม่ใช่การแข่งขันแพ้ชนะในระยะสั้น แต่เป็นการค่อย ๆ เข้าใจกลไก ความเสี่ยง ต้นทุนการซื้อขาย และลักษณะการตัดสินใจของตนเอง

สรุป

FX เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซื้อขายการเปลี่ยนแปลงมูลค่าระหว่างสองสกุลเงิน แนวคิดพื้นฐานไม่ซับซ้อน แต่การซื้อขายจริงมีความเสี่ยงจากราคา เลเวอเรจ และการบังคับปิดสถานะ

เริ่มจากทำความเข้าใจว่า FX ซื้อขายอะไร กำไรหรือขาดทุนเกิดขึ้นได้อย่างไร และมีความเสี่ยงอะไร แล้วจึงเรียนรู้เรื่องเงินทุนที่ต้องใช้และบัญชีทดลอง เพื่อก้าวไปตามลำดับที่ไม่เร่งเกินไป

คำถามที่พบบ่อย

มือใหม่เริ่มเรียนรู้ FX ได้หรือไม่?

มือใหม่สามารถเรียนรู้กลไกและฝึกในบัญชีทดลองได้ แต่การซื้อขายจริงมีโอกาสขาดทุน จึงไม่จำเป็นต้องเริ่มด้วยเงินจำนวนมากทันที

FX ทำเงินได้ง่ายหรือไม่?

ไม่ใช่สิ่งที่ทำเงินได้ง่าย อัตราแลกเปลี่ยนเปลี่ยนอยู่เสมอและอาจสวนทางกับที่คาด ต้องเข้าใจโอกาสขาดทุนควบคู่กับโอกาสทำกำไร

ควรเริ่มเรียน FX ตามลำดับอย่างไร?

เริ่มจากกลไกของ FX แล้วเรียนเรื่องเงินทุนที่ต้องใช้ ความเสี่ยง บัญชีทดลอง และวิธีส่งคำสั่งตามลำดับ จะช่วยให้เรียนต่อได้ง่ายขึ้น